Quỹ hoán đổi doanh mục ETF là gì? Đầu tư mới nhất 2021 dễ nhất
Đầu tư cách nào có thể được nhiều người chọn nhất hiện nay, ngoài hình thức phổ biến là gửi tiết kiệm ngân hàng với lãi suất tương đối thấp, ngày nay thị trường chứng khoán trở nên sôi động khi ngày càng nhiều người lựa chọn đầu tư vào cổ phiếu, vàng, tiền tệ… với kỳ vọng thu về tỷ suất sinh lợi cao hơn. Tuy nhiên, những hình thức này đòi hỏi nhà đầu tư một vốn kiến thức và kinh nghiệm nhất định để đạt được mức lợi nhuận mong muốn, hạn chế rủi ro. Chính vì lý do đó, các quỹ ETF ra đời phục vụ cho nhu cầu đầu tư tài chính của các nhà đầu tư nhỏ lẻ, không chuyên, không có nhiều tời gian và kiến thức trong việc lựa chọn cổ phiếu đầu tư. Bài viết sau đây sẽ cung cấp những thông tin cơ bản mà nhà đầu tư cần biết về quỹ ETF cũng như giới thiệu một vài chiến lược để đầu tư vào quỹ này một cách hiệu quả.
1.Quỹ hoán đổi doanh mục ETF là gì?
Quỹ ETF – viết tắt của cụm từ Exchange Traded Fund còn có tên gọi khác là quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ ETF là một rổ chứng khoán hoạt động theo chỉ số đại diện cho một tài sản nhất định nào đó như vàng, hàng hóa, chứng khoán, lĩnh vực ngành hàng…
Quỹ ETF là sự kết hợp giữa chứng khoán và quỹ tương hỗ mở. Nếu như trước đây nhà đầu tư chỉ mua được một loại cổ phiếu riêng lẻ, giờ đây với ETF họ có thể mua được cả một nhóm cổ phiếu trong một lĩnh vực nhất định. ETF được xem là hình thức đầu tư tổng hợp, tạo nên sự đa dạng cho thị trường.
Đọc thêm: Cách chơi và kiếm tiền từ Xổ Số Việt Nam
2. Cách thức hoạt động của ETF
Quỹ ETF là loại hình kết hợp giữa quỹ thông thường và cổ phiếu. ETF vừa có đặc tính, chức năng của quỹ vừa hoạt động giao dịch như một cổ phiếu.
ETF trong chứng khoán là gì? Chứng chỉ ETF trong chứng khoán hoạt động dựa vào việc thành lập hạng mục chứng khoán của các nhà sáng lập. Các bên sáng lập sẽ thiết lập vốn, thực hiện các chiến lược lựa chọn cổ phiếu làm sao cho giá trị của các chứng chỉ thu hút được các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư sẽ dựa vào các cơ chế để lựa chọn cho mình chứng chỉ phù hợp.
Giống như một mã chứng khoán riêng biệt, ETF được giao dịch mua – bán liên tục trong ngày theo các khung giờ cụ thể. Số lượng cổ phiếu lưu hành thuộc quỹ ETF có thể thay đổi mỗi ngày. Bởi cổ phiếu mới liên tục được tạo ra và cổ phiếu đang hiện hành được mua lại, nhằm mục đích giữ cho giá của quỹ ETF tương đồng với các loại chứng khoán cơ sở.
Tại đây, các nhà đầu tư mới đóng vai trò vô cùng quan trọng trong việc duy trì tính thanh khoản và theo dõi tính toàn vẹn của quỹ ETF thông qua việc giao dịch mua bán.
Đọc thêm: Thể thao điện tử châu Á 2022 tại Hàng Châu
3. Các loại quỹ ETFs
Có nhiều loại quỹ ETF khác nhau dành cho các nhà đầu tư để tạo thu nhập, kiếm lời và để phòng ngừa hoặc bù đắp một phần rủi ro trong danh mục đầu tư của mình. Phân loại quỹ hoán đổi danh mục là gì:
- Trái phiếu ETF (Bond ETFs): bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu nhà nước và địa phương ( trái phiếu đô thị).
- Các quỹ ETF công nghiệp (Industry ETFs): mô phỏng một ngành cụ thể như công nghệ, ngân hàng hoặc ngành dầu khí.
- Các quỹ ETF hàng hóa (Commodity ETFs): đầu tư vào các mặt hàng bao gồm dầu thô hoặc vàng.
- Các quỹ ETF ngoại tệ (Currency ETFs): đầu tư vào ngoại tệ như đồng Euro hoặc đô la Canada.
- Các quỹ ETF đảo ngược (Inverse ETFs): nhà đầu tư cố gắng kiếm lợi nhuận từ việc giảm giá chứng khoán bằng cách bán khống. “Bán khống” là thuật ngữ chỉ việc nhà đầu tư vay một chứng khoán sau đó bán nó đi với kì vọng giá sẽ giảm trong tương lai gần. Chứng khoán này sau đó sẽ được nhà đầu tư mua lại với giá thấp hơn để trả lại cho chủ sở hữu ban đầu. Nhà đầu tư hưởng khoản chênh lệch đó.
4. Ưu và nhược điểm khi đầu tư quỹ ETF?
Các quỹ ETF có thể là một phương tiện đầu tư tuyệt vời dành cho các nhà đầu tư lớn và nhỏ. Tuy nhiên ETF cũng tương tự như những phương tiện khác sẽ có điểm mạnh và điểm yếu. Dưới đây là một số ưu – nhược điểm nổi bật của quỹ ETF.
Đọc thêm: Hướng dẫn xổ số KENO: kiếm tiền tại nhà và mẹo chơi hiệu quả
Ưu điểm
- Danh mục đầu tư vô cùng đa dạng: Hiện tại quỹ ETF có nhiều quỹ khác nhau, đa dạng theo nhiều lĩnh vực. Điều này giúp cho các nhà đầu tư có thêm sự lựa chọn và tránh được nhiều rủi ro nhất.
- Lợi ích và ưu đãi về thuế: Khi các nhà đầu tư bán ETF thì thuế thu nhập vốn ETF mới phát sinh. Ngoài ra các nhà đầu tư có thể kiểm soát, theo dõi thời điểm trả thuế trên thặng dư vốn tốt hơn.
- Chi phí thấp: Quỹ ETF được các nhà đầu tư quản lý thụ động nên sẽ có chi phí hàng năm thấp hơn các quỹ được quản lý tích cực. Ngoài ra, các nhà đầu tư sẽ không bị mất phí gia nhập, hay các loại phí khác khi rút vốn đầu tư. Thay vào đó, nhà đầu tư sẽ phải mất một khoản phí nhỏ với các sàn giao dịch.
- Giao dịch bất kỳ thời điểm nào trong ngày: Quỹ ETF cho phép các nhà đầu tư giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày, ngay cả khi thị trường đã đóng cửa.
- Lệnh giao dịch luôn đa dạng: Do ETF được giao dịch như một cổ phiếu nên nhà đầu tư được phép đặt nhiều lệnh khác nhau như: Lệnh giao dịch ký quỹ, lệnh cắt lỗ, lệnh giới hạn,…
- Rủi ro thấp: Với ETF nhà đầu tư được phép đầu tư trên nhiều tài sản chính khác nhau. Điều này sẽ làm cho mức rủi ro, hệ số beta thấp hơn so với việc đầu tư vào một tài sản nhất định nào đó.
- Không có hạn mức đầu tư tối thiểu: Mức giới hạn sẽ do sàn chứng khoán quy định, phí giao dịch sẽ thấp hơn nhiều so với phí đầu tư.
- Bán khống và mua ký quỹ: Nhà đầu tư có thể linh hoạt đầu tư dù ít vốn bởi đầu tư quỹ ETF có thể bán khống, mua ký quỹ từ nhiều sàn giao dịch khác nhau.
Nhược điểm
Quỹ ETF có nhiều ưu điểm, nhưng đồng thời cũng có một số nhược điểm sau:
- Bị trì hoãn thanh toán: Việc này sẽ xảy ra ngay sau khi nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư sẽ phải chờ đến 2 ngày mới nhận được khoản thanh toán. Điều này sẽ làm cho nhà đầu tư không thể sử dụng tài khoản giao dịch tái đầu tư trong 2 ngày này.
- Tính thanh khoản không quá cao: ETF hoạt động dựa trên sự mô phỏng các chỉ số không mang tính sở hữu. Nó hoạt động dựa vào thị trường nên khi thị trường giảm thì nó cũng sẽ gây đến những rủi ro nhất định.
- Xuất hiện tình trạng chênh lệch giá: Mặc dù bám sát theo giá của tài sản cơ sở, nhưng vẫn sẽ có lúc xảy ra tình trạng chênh lệch giá. Điều này rất khó tránh khỏi.
- Quỹ ETF sẽ chịu tác động trực tiếp từ giá trị tài sản ròng.
- Khi mở quỹ ETF, nhà đầu tư có thể sẽ phải trả phí duy trì quỹ. Chính vì thế, điều đầu tiên nhà đầu tư cần phải làm chính là đánh giá chi phí cần phải trả khi mở quỹ.
